La crisis financiera desatada la semana pasada por la quiebra de Silicon Valley Bank sigue haciendo temblar a las bolsas mundiales. este lunes Las acciones de Credit Suisse y UBS cayeron con fuerza en el mercado de valores suizo y en la apertura preliminar de Wall Street, a pesar del anuncio la fusión de los dos bancos privados más importantes del país suizorespaldado por el Banco Central Europeo y el Sistema de la Reserva Federal de los Estados Unidos.
En el mercado de valores suizo y en el premercado de Wall Street, Credit Suisse cayó un 60 por ciento, mientras que UBS perdió un 8 por ciento en la bolsa suiza y antes de que abriera la bolsa de Nueva York. Por miedo a la quiebra, Credit Suisse, unaEl gobierno suizo negoció durante el fin de semana un acuerdo de fusión entre dos bancos privados a contrarreloja pesar del préstamo millonario del Banco Nacional Suizo (BNZ) anunciado la semana pasada.
Una fusión que buscaba calmar los mercados
La fusión se anunció en la tarde del domingo para anticipar la apertura de los mercados, y consistió en una maniobra por 3.000 millones de francos suizos, unos 3.200 millones de dólares, lo que significa que UBS pagó sólo 0,76 francos suizos por cada acción de Credit Suisse, que cerró el viernes a 1,86 francos. En otras palabras, un 60 por ciento por debajo de su valor de mercado.
Sin embargo, el acuerdo se celebró con la certeza de que sin la fusión Credit Suisse acabaría colapsando hacia la quiebra. Esta advertencia explicaba la velocidad de acción y la participación de actores relevantes de toda la economía occidental, como en el contexto de la crisis financiera de 2008. el banco fue clasificado como «demasiado grande para quebrar» para las economías suiza y europea.
Entonces, la operación de fusión de la banca privada contó con garantías ofrecidas por el gobierno suizoque aportará 9.000 millones de euros a UBS para reducir sus riesgos de pérdidas en determinadas carteras de Credit Suisse, así como al Banco Nacional Suizo, que pondrá a disposición del banco adquirente hasta 100.000 millones de euros en liquidez.
Un banco de «importancia sistémica»
“El viernes comprobamos que la salida de fondos y la volatilidad del mercado demostraron que no se podía restablecer la confianza necesaria. Y que una solución rápida que garantizara la estabilidad era fundamental. Esta decisión es un rescate de Credit Suisse por parte de UBS».aseguró este domingo Alain Berset, presidente del Consejo Federal Suizo, el órgano ministerial rotatorio para la dirección del país.
“Credit Suisse es uno de los 30 bancos sistémicos a nivel mundial. Es uno de los dos principales bancos del país. Por lo tanto, es decisivo no solo para Suiza, para nuestras empresas, para los clientes privados y para sus propios empleados, sino también para la estabilidad de todo el sistema financiero internacional. Por lo tanto, teníamos la responsabilidad de hacer todo lo posible para evitar una gran crisis financiera”, agregó el funcionario.
Es por eso la fusión contó con el apoyo del Banco Central Europeo (BCE), la Reserva Federal de EE. UU. (Fed) y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.. «Acojo con beneplácito la rápida acción y decisión de las autoridades suizas», dijo la presidenta del BCE y exdirectora del FMI, Christine Lagarde.
Palabras similares fueron compartidas tanto por la secretaria del Tesoro de EE. UU., Janet Yellen, como por el presidente de la Fed, Jerome Powell, quienes creían que la fusión traería «estabilidad financiera». El Banco Central Europeo, la Autoridad Bancaria Europea y la Junta Única de Resolución elogiaron el lunes el «amplio conjunto de medidas» tomadas ayer por las autoridades suizas para «garantizar la estabilidad financiera», citando el acuerdo para que UBS adquiera Credit Suisse.
«El sector bancario europeo es resistente, con altos niveles de capital y liquidez», dijeron las autoridades responsables de supervisar, regular y resolver bancos en la eurozona.
